Финансовый консультант на миллион долларов

Уроки и рекомендации наиболее успешных профессионалов

AMACOM, 2009

15 min. de leitura

10 Ideias Fundamentais

Texto disponível

Sobre o que é?

Профессионалы дают начинающим финансовым консультантам советы о том, как зарабатывать миллион долларов в год.

Рейтинг редакции

Na getAbstract, resumimos os livros* que ajudam as pessoas a entenderem o mundo, tornando-o um lugar melhor. Tudo o que selecionamos para a nossa biblioteca deve se destacar em uma das duas qualidades principais a seguir:

Esclarecedor – Você vai aprender conteúdos que vão ajudar você a tomar decisões melhores.

Útil – Você vai seguir conselhos práticos que vão ajudar você a se aprimorar no que faz.

Classificamos cada conteúdo em uma escala de 1 a 10 em relação a estas duas qualidades principais. As nossas avaliações ajudam você a escolher os títulos para a sua lista de leitura, indo de robusto (5) a brilhante (10). Os livros que classificamos abaixo de 5 não são resumidos. A seguir, confira o significado de cada nível da avaliação:

10 – Brilhante. Um livro útil e/ou esclarecedor que, além de atender aos mais elevados padrões em todos os aspectos pertinentes, destaca-se até mesmo entre os melhores. Ele se torna muitas vezes um clássico instantâneo e uma leitura obrigatória para qualquer pessoa.
9 – Superior. Um livro útil e/ou esclarecedor que é extremamente completo, tem muitos pontos fortes e nenhuma deficiência a ser mencionada.
8 – Muito bom. Um livro útil e/ou esclarecedor que tem um número substancial de qualidades notáveis sem se sobressair em todas as áreas. Apresenta as últimas descobertas em um tópico e é escrito por um especialista renomado, mas carece de um pouco de estilo.
7 – Bom. Um livro útil e/ou esclarecedor que combina dois ou mais pontos fortes notáveis; por exemplo, contém ideias incomumente novas e as apresenta de uma maneira envolvente.
6 – Notável. Um livro útil e/ou esclarecedor que se destaca por pelo menos um aspecto; por exemplo, é particularmente bem estruturado.
5 – Robusto. Um livro útil e/ou esclarecedor, apesar das suas deficiências óbvias. Por exemplo, pode oferecer conselhos decentes em algumas áreas, ao mesmo tempo que é repetitivo ou normal demais em outras.

*A getAbstract resume muito mais do que apenas livros. Analisamos todo tipo de conteúdo que possa interessar ao nosso público: além de livros, resumimos também artigos, relatórios, video talks e podcasts. O que apresentamos aqui sobre os livros se aplica a todos os formatos cobertos.

Характеристики

Практические советы

Embora a classificação indique a qualidade de um livro de acordo com nossos dois critérios principais, ela não diz muito sobre suas características definidoras específicas. Portanto, utilizamos um conjunto de 20 qualidades para caracterizar cada livro de acordo com os seus pontos fortes:

Aplicável – Você vai receber conselhos que podem ser aplicados diretamente no local de trabalho ou em situações cotidianas.
Analítico – Você vai entender o funcionamento interno do assunto.
Conhecimento Contextualizado – Você vai obter conhecimentos contextuais como um modelo para ação ou análise consciente.
Controverso – Você vai ser confrontado com opiniões capazes de gerar debates fervorosos.
Audaz – Você vai encontrar argumentos que podem romper com perspectivas predominantes.
Abrangente – No resumo vão ser abordados todos os aspectos do assunto.
Exemplos Práticos – Você vai receber conselhos práticos ilustrados com exemplos práticos ou histórias do mundo real.
Eloquente – Você vai desfrutar de um texto extremamente bem escrito ou apresentado.
Cativante – Você vai querer ler ou assistir o conteúdo até o final.
Revelador – Você vai ter acesso a ideias altamente surpreendentes.
Para Iniciantes – Você vai encontrar uma boa cartilha caso seja um aprendiz com pouca ou nenhuma experiência/conhecimento prévio.
Para Especialistas – Você vai obter os conhecimentos ou instruções de alto nível que necessita como especialista.
Hot Topic – Você vai estar no meio de uma questão altamente debatida.
Inovativo – Você vai receber ideias e insights mais recentes sobre novos produtos ou tendências.
Conhecimento de Causa – Você vai ter o privilégio de aprender com alguém que conhece profundamente o assunto.
Inspirador – Você vai querer colocar em prática imediatamente o que acabou de ler.
Panorama Geral – Você vai receber uma abordagem ampla do assunto, na qual todos os seus principais aspectos são mencionados.
Baseado na Ciência – Você vai obter fatos e números baseados em pesquisas científicas.
Visionário – Você vai ter uma ideia do futuro e do que isso pode significar para a sua vida.
Bem-estruturado – Você vai receber um conteúdo particularmente bem organizado para facilitar o seu entendimento ou aplicação.

Рецензия getAbstract

Честолюбивые новички в сфере финансового консультирования найдут в этой книге множество ценных советов. Она написана по результатам опроса 15 самых успешных финансовых консультантов, с которыми довелось встретиться автору за тридцать лет работы в финансовой отрасли. Автор делает попытку понять, что помогло каждому из этих профессионалов построить консалтинговый бизнес, приносящий миллионные доходы. По итогам своего исследования он формулирует тринадцать принципов, на которые опирается работа лучших американских специалистов по управлению личными финансами. Главный урок, который можно вынести из этого опыта, прост: хотите заработать свой первый (второй, третий) миллион – много и упорно работайте. getAbstract рекомендует эту книгу как начинающим консультантам, собравшимся покорять вершины профессии, так и опытным профессионалам, которые хотели бы вывести свой бизнес на качественно новый уровень.

Краткое содержание

Долгий путь к вершине

Среди тех, кто выбрал карьеру финансового консультанта, начать зарабатывать миллион (или больше) долларов в год способен лишь один человек из ста. Универсального рецепта успеха здесь, разумеется, нет. И тем не менее результаты опроса пятнадцати выдающихся финансовых консультантов США позволяют сформулировать общие рекомендации по созданию прибыльного бизнеса в сфере финансового консалтинга.

Для участия в опросе были отобраны наиболее успешные представители этой профессии. Все они создали свой бизнес с нуля, получают больше двух миллионов долларов в год и строго соблюдают законодательство. Результаты опроса не могут не вызвать удивления. Оказалось, что большинство респондентов училось в обычных государственных университетах и только двое имеют дипломы магистра или доктора. Чаще всего это выходцы из простых семей, сами пробившие себе дорогу в жизни. Сегодня средний доход одного из них составляет пять миллионов долларов в год, а сумма активов в управлении достигает миллиарда. Каждый из респондентов имеет порядка 80 клиентов, минимальная сумма активов, принимаемых в управление, составляет миллион, а объем активов, привлеченных в 2008 году, в среднем...

Об авторе

Дэвид Маллен – финансист с тридцатилетним стажем, бывший управляющий директор Merrill Lynch, где он подготовил более 500 финансовых консультантов.